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Es la primera vez que una ley argentina menciona a los proveedores “cripto” contra la ludopatía.
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Se establece penas de 2 a 4 años de prisión por facilitar servicios “cripto” a plataformas ilegales.
El Gobierno de Argentina, a través del Ministerio de Salud, presentó ante el Congreso un proyecto de ley para la prevención de la ludopatía y la regulación de los juegos de azar en línea, lo que marca un hito al incluir por primera vez, de manera explícita, a los proveedores de servicios de activos virtuales (criptomonedas) dentro de su ámbito de aplicación.
La iniciativa busca establecer un marco regulatorio integral para las apuestas y juegos de azar online, limitando su publicidad, «protegiendo a poblaciones vulnerables —especialmente niños y adolescentes— y combatiendo el juego ilegal».
El proyecto de ley establece una prohibición clara. Bancos, fintechs, exchanges de criptomonedas y proveedores de wallets no podrán ofrecer sus servicios ni facilitar transacciones a plataformas de apuestas y casinos online que operen sin licencia oficial en el territorio argentino.
Según el texto del proyecto, se fortalecerá la coordinación interinstitucional entre el Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), el Ente Nacional de Comunicaciones (ENACOM) y NIC Argentina (Dirección Nacional del Registro de Dominios de Internet).
El objetivo es bloquear de forma efectiva tanto los accesos técnicos como los flujos de fondos, incluyendo aquellos realizados mediante criptomonedas, hacia operadores no autorizados.
Además, el proyecto propone modificaciones al Código Penal que contemplan penas de prisión de dos a cuatro años para las personas o empresas que presten servicios financieros, tecnológicos o de activos digitales esenciales a estas plataformas ilegales.
Los exchanges y proveedores de criptoactivos deberán implementar controles más rigurosos de debida diligencia, monitoreo de transacciones y políticas de conocimiento del cliente (KYC) para cumplir con las nuevas obligaciones.
Más regulaciones para las criptomonedas
Aunque la mayoría coincide en la necesidad de combatir la ludopatía, la inclusión de las criptomonedas ha generado debate en el sector. Especialistas advierten que la medida podría incrementar significativamente los costos operativos y la carga regulatoria para los exchanges locales, afectando su competitividad frente a plataformas internacionales.
«La industria entiende que, dada la naturaleza de los activos virtuales, un exceso de regulación o de carga fiscal podría implicar la paradoja de una mayor informalidad y tendencia a operar hacia exchanges extranjeros/desregulados, contrariando los objetivos pregonados por la normativa y afectando gravemente a la industria y sus usuarios por igual», explicó en marzo la Cámara Argentina Fintech.
De cara al futuro, se espera que esta iniciativa siente un precedente para el desarrollo de una regulación más amplia del ecosistema de las criptomonedas en el país.
En marzo de este año la Justicia porteña ordenó el bloqueo total del acceso a Polymarket, la principal plataforma mundial de mercados de predicción basada en criptomonedas, por operar como una casa de apuestas sin autorización.
Esta medida convirtió a Argentina en uno de los primeros países de América Latina en bloquear completamente la plataforma, incluyendo la eliminación de sus aplicaciones en tiendas de Google y Apple, como informó KriptoNoticias.
El proyecto actual representa un avance importante en la regulación de los activos digitales en Argentina. Sin embargo, su éxito dependerá en gran medida de la capacidad real de las autoridades para fiscalizar el uso de criptomonedas en un entorno inherentemente resistente a los controles centralizados.
